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【刑辩】“套路贷”案件的辩护要点解析

所属分类:公司新闻    发布时间: 2021-02-09    作者:知也律所
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近几年来,套路贷案件引起了司法机关的关注,也引发了热议。而且在“套路贷”案件中律师如何进行有效的辩护,有哪些辩护要点值得注意,特别是作为法律人要学习。

本文从以下十个方面对“套路贷”案件的辩护要点进行讲授。经过总结,宁夏刑事辩护律师发现司法实践中的“日常贷款”案件“千变万化、五光十色”。面对复杂的案件,我们需要不断总结经验,学习理论,完善自己的辩护观点、辩护方法和辩护技巧。

宁夏刑事辩护

一、“套路贷”的概念

人民法院、人民检察院、公安部、司法部《关于处理套期保值刑事案件的若干意见》第1条规定,套期保值以非法占有为目的,以民间贷款的名义,诱使受害者签订贷款、贷款、抵押、担保等相关协议,通过虚假增加贷款金额、恶意制造违约、擅自认定违约、破坏偿还证据等方式形成虚假债权债务,通过诉讼、仲裁、公证、暴力、威胁等手段非法占有受害者财产相关违法犯罪活动的总称。“套路贷”并非刑法上的罪名,而是一般意义上的罪名,我们的辩护工作还是要回到刑法规定的罪名及其构成要件上来。

常规贷款有三个特点:一是行为目的是非法的,以非法占有为目的是常规贷款和民事贷款的本质区别;二是债权债务的虚假性,在实践中往往只有少数债权债务是真实的,而大多数是行为者的虚假增加;三是讨债手段的多样性,如虚假诉讼、拘留、恐吓等。

二、“套路贷”与民事借贷的关系

应重视一般民事借贷关系与“套路贷”之间的主客观区别,避免将合法的民事借贷行为视为“套路贷”。

民事贷款的债权人主观上希望借款人按时还本付息,但“例行贷款”的行为人并不希望借款人还钱,而是引诱、强迫借款人建立高额债务,终达到非法侵占借款人财产的目的。

客观地说,民事贷款的利息、费用等是双方约定的,但套期贷款多以低利率、无抵押等诱惑受害者,创造虚假支付痕迹,故意制造违约,实现非法占有的目的。

三、常见犯罪手法和步骤

列举了五种常见的犯罪手法和步骤。其一,制造民间贷款的幻想,其二,制造资金流水等虚假支付事实,其三,故意制造违反合同,或者认定违反合同,其四,恶意构筑高额借款金额,其五,通过诉讼手段、暴力、威胁手段等硬件和硬件并存。

五种手法和步骤不要求全部出现,也不限于列举的范围。对于套期贷款事件,必须重点根据伪造私人贷款的名行非法占有的主要特征进行判断。

四、“套路贷”犯罪集团和涉套路黑恶势力

夹克贷款犯罪不一定是黑恶势力犯罪,两者有关系,不能简单地划等号。

从主体上看,套期贷款犯罪既可以是黑恶势力的实施,也可以是普通的个人、集团、犯罪集团的实施。“例行贷款”罪的犯罪人同时具备恶势力特征时,才能认定为恶势力。

就犯罪目的而言,“套路贷”的犯罪目的是侵财,而黑恶势力的犯罪目的是多样化的,包括敛财和建立非法秩序。

五、共犯问题

人民法院、人民检察院、公安部、司法部《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》第五条是对于“套路贷”共犯的规定。律师指出其中至少存在以下几点问题:

其一,改变了入罪标准。第1,事前无通谋行为成共犯。以前的共犯一般要求行为人有同谋。如人民法院、人民检察院、公安部发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第(五)条规定,先共犯按共同犯罪论处。但是,本条规定只要行为者知道对他人实施套期贷款犯罪,就意味着事前没有计划的行为者可以成为套期贷款的共犯。第二,事后销赃行为成共犯。此前通说认为,除非事前有通谋,第三者帮助本犯窝藏赃物的,应当成立赃物犯罪。但本条第(7)项明确规定,转移犯罪所得及其产生收益的行为以共犯论处,而不论行为人事前是否有通谋。第三,次数、数量、数额、情节等都不明确。本条规定的以下三种情形缺乏对于罪量要素的明确限定:组织发送“贷款”信息、广告,吸引、介绍被害人“借款”的;提供资金、场所、银行卡、账号、交通工具等帮助的;出售、提供、帮助获取公民个人信息的。

其二,降低了证明标准。该条仅要求行为人有明知,而不要求有通谋。二者相较而言,对明知的证明标准是低于通谋的证明标准的。对于通谋的证明,一方面要求各共犯都要有供述,另一方面要求供述之间能够相互印证。而对于明知的证明则无相应的要求,这可能会导致证明链条的断裂。此外,对于行为人是否具有明知,可以通过以下几个方面认定,包括行为人的认知能力、既往经历、行为次数和手段、与同案人、被害人的关系、获利情况、是否曾因“套路贷”受过处罚、是否有故意规避查处的表现等。

其三,行为人缺乏明知的应如何处理?行为人对他人实施“套路贷”犯罪没有明知,但实施了符合犯罪构成要件的行为的,以相关罪名追究刑事责任。这一点在上海市、浙江省、安徽省、吉林省等地方性的有关“套路贷”的规范性文件中均有规定。

其四,与此前的司法解释存在矛盾。如本条第(6)项明确规定,明知他人实施“套路贷”犯罪,协助以虚假事实提起诉讼或者仲裁的以共犯论处。但在此之前,人民法院、人民检察院《关于办理虚假诉讼刑事案件适用法律若干问题的解释》第六条明确规定,行为人以共犯论处。二者对在行为人是仅有明知即可还是必须事前通谋的问题上存在矛盾。

将通谋变成知道并不意味着忽视共同犯罪的基本原理,抛弃共同犯罪成立的主观要件,在处理事件时,必须正确判断行为者之间是否有意思联系。

六、涉案财产的处置

关于涉案财产的处置,列明了予以追缴或者责令退赔、及时返还被害人、予以没收等情形,并进一步强调注意区分个人财产和家庭财产,此外,第三人善意取得的财产和被告人名下不属于被告人的财产不应当被追缴或没收。

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